Τις προηγούμενες δεκαετίες, το επενδυτικό προφίλ των Κυπρίων χαρακτηριζόταν από έντονη συγκέντρωση σε παραδοσιακά μέσα, κυρίως στην αγορά ακινήτων και στις τραπεζικές καταθέσεις. Η επένδυση σε χρηματοοικονομικές αγορές, όπως Μετοχές, Αμοιβαία Κεφάλαια, Ομόλογα ή Εναλλακτικές Επενδύσεις, αποτελούσε επιλογή που περιοριζόταν κυρίως σε ιδιώτες με σημαντική οικονομική επιφάνεια, επαγγελματίες του κλάδου και θεσμικούς επενδυτές. Η έλλειψη επενδυτικής γνώσης, η περιορισμένη πρόσβαση σε επενδυτικά εργαλεία και η αίσθηση ότι οι αγορές αυτές είναι «απόμακρες» είχαν ως αποτέλεσμα το ευρύ κοινό να παραμένει στο περιθώριο.
Ωστόσο, η μετάβαση του πλούτου από τις παλαιότερες γενιές στις νεότερες, σε συνδυασμό με την οικονομική ενδυνάμωση των Millennials και της Gen Z μέσω της δικής τους επαγγελματικής δραστηριότητας, δημιουργεί μια νέα δυναμική. Η νέα γενιά εμφανίζει μεγαλύτερη εξοικείωση με την τεχνολογία, αμεσότητα στην πρόσβαση πληροφοριών και αυξημένη διάθεση για πιο ενεργή και διαφοροποιημένη διαχείριση του πλούτου της. Παράλληλα, η άνοδος των ψηφιακών εργαλείων και η εύκολη πρόσβαση σε χρηματιστηριακές πλατφόρμες έχει λειτουργήσει ως καταλύτης, φέρνοντας τις χρηματοοικονομικές αγορές πιο κοντά στον μέσο πολίτη.
Παρά τη σταδιακή αυτή μεταστροφή, η κυπριακή αγορά βρίσκεται ακόμη σε αρχικό στάδιο όσον αφορά την υιοθέτηση επενδύσεων πέραν των ακινήτων και των καταθέσεων. Αυτό αποτυπώνεται και από το μέγεθος των κεφαλαίων που διατηρούνται στο τραπεζικό σύστημα. Σήμερα, οι συνολικές καταθέσεις υπερβαίνουν τα €56–57 δισεκατομμύρια, γεγονός που καταδεικνύει ότι υπάρχει σημαντικό διαθέσιμο κεφάλαιο το οποίο παραμένει σε προϊόντα χαμηλής απόδοσης. Η ύπαρξη τόσο υψηλών ρευστών διαθεσίμων υποδηλώνει αφενός την οικονομική ευμάρεια ενός σημαντικού τμήματος των νοικοκυριών, αφετέρου το σημαντικό περιθώριο ανάπτυξης των Χρηματοοικονομικών Επενδύσεων στο νησί.
Η σημερινή συγκυρία δημιουργεί μια μοναδική ευκαιρία. Με την ενίσχυση της Επενδυτικής Παιδείας, την περαιτέρω διάδοση εργαλείων εύκολης πρόσβασης στις αγορές και την αυξανόμενη διάθεση των νεότερων γενεών να κτίσουν πλούτο μέσω διαφοροποίησης, η κυπριακή κοινωνία φαίνεται έτοιμη να κινηθεί πέρα από το παραδοσιακό μοντέλο «ακίνητο ή κατάθεση». Η μετατόπιση αυτή, αν υποστηριχθεί κατάλληλα, μπορεί να οδηγήσει σε μια πιο ώριμη, ισορροπημένη και ανθεκτική επενδυτική κουλτούρα στη χώρα.
Η νέα εποχή των αγορών και ο ρόλος της επαγγελματικής διαχείρισης κεφαλαίων
Οι διεθνείς αγορές βρίσκονται σήμερα σε μια από τις πιο μεταβαλλόμενες περιόδους των τελευταίων δεκαετιών. Η οικονομική δραστηριότητα εξελίσσεται με ταχύτερους κύκλους, επηρεαζόμενη από γεωπολιτικές εντάσεις, τεχνολογικές ανατροπές, μεταβαλλόμενες νομισματικές πολιτικές και τις νέες τάσεις που διαμορφώνουν οι επενδυτές σε παγκόσμιο επίπεδο. Ταυτόχρονα, η πολυπλοκότητα των αγορών αυξάνει, κάτι που κάνει την ανάγκη για επαγγελματική καθοδήγηση πιο σημαντική από ποτέ.
Κεντρικό ρόλο στο νέο αυτό περιβάλλον διαδραματίζει η επαγγελματική διαχείριση κεφαλαίων. Τα Επενδυτικά Ταμεία, υπό την διαχείριση επαγγελματιών του κλάδου, μπορούν να προσφέρουν διαφοροποίηση, ασφάλεια και στρατηγική καθοδήγηση — στοιχεία που δύσκολα μπορεί να επιτύχει ένας επενδυτής μόνος του. Η ύπαρξη ενός διαχειριστή προσθέτει ένα επίπεδο προστασίας, καθώς υπάρχει συνεχής παρακολούθηση της αγοράς, αξιολόγηση των κινδύνων και ενεργή αναπροσαρμογή των επενδύσεων.
ARGUS: Ένας Θεσμικός Συνεργάτης σε Μια Μεταβαλλόμενη Αγορά
Σε αυτό το δυναμικό περιβάλλον, η ARGUS αποτελεί ένα από τα πιο σταθερά και αναγνωρισμένα ονόματα της κυπριακής αγοράς.
Η ARGUS αποτελεί ένα δίκτυο εποπτευόμενων εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τομέα των Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, ενοποιημένων υπό το εμπορικό σήμα της ARGUS. Κάθε οντότητα ρυθμίζεται ανεξάρτητα βάσει του δικού της εποπτικού πλαισίου, διασφαλίζοντας πλήρη συμμόρφωση με τις εκάστοτε τοπικές νομικές και εποπτικές απαιτήσεις, ενώ ταυτόχρονα τηρεί τις κοινές αξίες, τα πρότυπα και τις αρχές εταιρικής διακυβέρνησης που χαρακτηρίζουν την ταυτότητα της ARGUS.
Η φιλοσοφία της ARGUS βασίζεται στη μακροχρόνια απόδοση, την υπεύθυνη επενδυτική λήψη αποφάσεων και τη συστηματική διαχείριση κινδύνου. Σε μια εποχή όπου η ταχύτητα των πληροφοριών και η μεταβλητότητα των αγορών αυξάνεται, η ARGUS κτίζει σχέσεις εμπιστοσύνης προσφέροντας διαφάνεια, συνέπεια και προσαρμοστικότητα.
Το αποτέλεσμα είναι ένα υβριδικό μοντέλο λειτουργίας που συνδυάζει την ευελιξία ενός boutique asset manager με τη σταθερότητα και το εύρος υπηρεσιών ενός μεγάλου Θεσμικού Οργανισμού.
Asset Management: Στρατηγική και Εξειδίκευση σε Κάθε Απόφαση
Το Τμήμα Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων της ARGUS αποτελεί μία από τις πιο εξειδικευμένες μονάδες στην Κύπρο.
Με χαρτοφυλάκια άνω των €2,7 δισ. υπό διαχείριση, η Argus Stockbrokers καλύπτει ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών κατηγοριών, όπως Μετοχές, Ομόλογα, Εναλλακτικές Επενδύσεις, Έργα Υποδομής, Μικτά Funds.Τα χαρτοφυλάκια υπό διαχείριση, καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών κατηγοριών, όπως Mετοχές, Oμόλογα, Eναλλακτικές Eπενδύσεις, ;Eργα Yποδομής, Mικτά Funds. H Argus Stockbrokers προσφέρει υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στα μεγαλύτερα Ταμεία Συντάξεων & Προνοίας αλλά και σε μεγάλους Κυπριακούς Οργανισμούς. Τελεί υπό την αιγίδα της και έχει τη διαχείριση του πολυεπιχειρησιακού Ταμείου, Polaris Pensions, το οποίο προσφέρει μια ολοκληρωμένη, επαγγελματική λύση με Υπηρεσίες Διαχείρισης Επενδύσεων και Διοικητικής Υποστήριξης, κορυφαίας ποιότητας και με αποδοτικό κόστος, που καλύπτουν όλες τις ανάγκες συνταξιοδότησης. Τέλος, μέσα από τη διαχείριση των Πολυθεματικών Επενδυτικών Ταμείων (AIFs), προσφέρει τόσο σε ιδιώτες όσο και σε επαγγελματίες επενδυτές την ευκαιρία να έχουν επενδυτικές λύσεις για διαφορετικούς στόχους μέσα από ένα καλά διαφοροποιημένο και επαγγελματικά διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο.
Η Argus Management διαχειρίζεται ενεργά κεφάλαια τόσο σε εναλλακτικές όσο και σε παραδοσιακές επενδύσεις, με συνολικά €300 εκατ. υπό διαχείριση και 19 διακριτά χαρτοφυλάκια. Πέρα από τη διαχείριση κεφαλαίων, η εταιρεία αναλαμβάνει επίσης τη δημιουργία και τη δομή κεφαλαίων στην Κύπρο και σε άλλες χώρες όπως Λουξεμβούργο και Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα. Συνδυάζοντας την εξειδίκευση με μια πελατοκεντρική προσέγγιση, η Argus Management προσφέρει ισχυρή διαχείριση χαρτοφυλακίων, ρυθμιστική εποπτεία και εξατομικευμένες λύσεις στους επενδυτές της.
Στην ARGUS, η υπεύθυνη επένδυση αποτελεί βασικό άξονα της στρατηγικής μας. Ενσωματώνουμε με συνέπεια παράγοντες Περιβάλλοντος, Κοινωνίας και Διακυβέρνησης (ESG) στη διαδικασία επενδυτικής ανάλυσης, με στόχο τη δημιουργία βιώσιμης, μακροπρόθεσμης αξίας.
Η επενδυτική μας προσέγγιση βασίζεται σε πειθαρχημένη ανάλυση, που συνδυάζει μακροοικονομικά και μικροοικονομικά στοιχεία, θεμελιώδη έρευνα, συλλογική λήψη αποφάσεων και ευθυγράμμιση με τα διεθνή πρότυπα.
Αν και τα ESG δεδομένα δεν αποτελούν τον μοναδικό παράγοντα στις επενδυτικές μας αποφάσεις, η ενσωμάτωσή τους ενισχύει τη διαχείριση κινδύνου και οδηγεί σε υπεύθυνες, ανθεκτικές επενδυτικές αποφάσεις που δημιουργούν αξία για τους πελάτες και την κοινωνία.
Aποτελεσματικές Λύσεις Ρευστότητας
Τα τελευταία δύο χρόνια, τα ιστορικά υψηλά επίπεδα ρευστότητας των τραπεζών στην Κύπρο επέτρεψαν τη διατήρηση των καταθετικών επιτοκίων σε πρωτοφανώς χαμηλά επίπεδα και για πρώτη φορά μετά από περισσότερα από 13 χρόνια, χαμηλότερα από το βασικό επιτόκιο της Ευρωζώνης.
Ως αποτέλεσμα, οι αποδόσεις από επενδύσεις σε Money Market Funds (MMF) ή από καταθέσεις σε τραπεζικά ιδρύματα του εξωτερικού έγιναν υψηλότερες σε σύγκριση με τις αντίστοιχες αποδόσεις των κυπριακών τραπεζών. Βάσει αυτής της εξέλιξης, η ARGUS έχει αναπτύξει και υλοποιήσει ολοκληρωμένες λύσεις μέσα από τη διάθεση χαρτοφυλακίων MMF.
Τα MMF αποτελούν σύγχρονες επενδυτικές λύσεις που στοχεύουν στην ενίσχυση των αποδόσεων των μετρητών, προσφέροντας παράλληλα υψηλή ρευστότητα και διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου. Σκοπός τους είναι η διατήρηση της αρχικής αξίας των επενδυόμενων κεφαλαίων και η επίτευξη σταθερής απόδοσης, ευθυγραμμισμένης με τις αποδόσεις των διεθνών χρηματαγορών.
Τα συγκεκριμένα κεφάλαια είναι κατάλληλα για επενδυτές που:
- Διαθέτουν βραχυπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα.
- Έχουν χαμηλή ανοχή στη μεταβλητότητα ή επιδιώκουν συντηρητική διαφοροποίηση.
- Αναζητούν επένδυση με εξαιρετικά υψηλή ρευστότητα.
Η ARGUS έχει αναπτύξει μια πλήρη γκάμα λύσεων σε προϊόντα χρηματαγοράς ώστε να καλύπτει αποτελεσματικά τόσο ιδιώτες επενδυτές όσο και θεσμικούς φορείς:
Για ιδιώτες επενδυτές (retail investors):
- Πρόσβαση σε κορυφαία Money Market Funds.
- Επαγγελματικά διαμορφωμένα χαρτοφυλάκια μέσω των εγγεγραμμένων AIFs, προσφέροντας διαφάνεια, διαφοροποίηση και προσεκτική διαχείριση ρευστότητας.
Για Ταμεία Συντάξεων και Προνοίας (Pension & Provident Funds):
- Λύσεις χρηματαγοράς ενσωματωμένες είτε σε διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια (discretionary management) είτε σε συμβουλευτικό πλαίσιο (advisory), με στόχο τη βελτιστοποίηση των αποδόσεων και την αποτελεσματική διαχείριση των αναγκών ρευστότητας.
- Επενδυτικές επιλογές χαμηλού κινδύνου που ευθυγραμμίζονται με το ρυθμιστικό πλαίσιο και τις υποχρεώσεις των θεσμικών φορέων.
Multi-Asset AIFs: Πρόσβαση, Διαφοροποίηση και Ενεργή Εποπτεία
Η Argus Stockbrokers έχει δημιουργήσει μια σειρά από πολυθεματικά επενδυτικά ταμεία (AIFs), που απαντούν στην ανάγκη για επαγγελματική διαχείριση με ευελιξία και διαφοροποίηση. Υπό την ομπρέλα του Argus International Equities AIF V.C.I.C. Plc, ενός Κυπριακού Οργανισμού Εναλλακτικών Επενδύσεων εποπτευόμενου από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου με αριθμό άδειας AIF76/2018, λειτουργούν τα ακόλουθα τρία υποταμεία:
Με συνολικά €40 εκατ. υπό διαχείριση, τα ταμεία εφαρμόζουν ενεργή κατανομή ενεργητικού, προστασία από έντονες πτωτικές κινήσεις και στοχευμένη στρατηγική ώστε να υπεραποδίδουν έναντι των δεικτών αναφοράς.
Γιατί η ARGUS
Η ARGUS ξεχωρίζει στην κυπριακή αγορά χάρη σε μια δομή που βασίζεται σε τέσσερις θεμελιώδεις πυλώνες:
Έμπειρη ομάδα με διεθνή παρουσία
Διαχειριστές με πολυετή εμπειρία σε διεθνείς αγορές και πολύπλοκα χρηματοοικονομικά περιβάλλοντα, προσφέρουν τεχνογνωσία υψηλού επιπέδου.
Άριστη σχέση ποιότητας–τιμής
Υπηρεσίες που συνδυάζουν υψηλή ποιότητα και ανταγωνιστικό κόστος, εξασφαλίζοντας τη μέγιστη αξία για τον πελάτη.
Πρόσβαση σε ένα Παγκόσμιο Δίκτυο
Πρόσβαση σε ένα παγκόσμιο δίκτυο που περιλαμβάνει διεθνείς τράπεζες, χρηματιστηριακές εταιρείες και εξειδικευμένους διαμεσολαβητές.
Προσωποποιημένες Λύσεις
Λύσεις που εξυπηρετούν βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους, πλήρως προσαρμοσμένες στις ανάγκες και στο προφίλ κινδύνου του κάθε επενδυτή.
Εχεμύθεια, Διαφάνεια, Εμπιστοσύνη
Προτεραιότητα στην σχέση με τον πελάτη, με πλήρη διαφάνεια, στρατηγική καθοδήγηση και απόλυτη εμπιστευτικότητα σε κάθε στάδιο της συνεργασίας.
Ο Ρόλος της ARGUS τα Επόμενα Χρόνια
Κοιτώντας προς το μέλλον, ο ρόλος της ARGUS στο κυπριακό επενδυτικό περιβάλλον αναμένεται να γίνει ακόμη πιο ενισχυμένος. Με πάνω από δύο δεκαετίες εμπειρίας, η εταιρεία στοχεύει:
- Στη διεύρυνση της πρόσβασης στις επενδύσεις για το ευρύ κοινό.
- Στη συνεχή τεχνολογική καινοτομία.
- Στην ενίσχυση των Υπηρεσιών Digital Investing.
- Στη διεύρυνση συνεργασιών με διεθνείς θεσμικούς φορείς.
- Στη δημιουργία νέων επενδυτικών λύσεων που ανταποκρίνονται στις σύγχρονες ανάγκες.
Ο στόχος παραμένει σταθερός: να λειτουργεί ως αξιόπιστος, ευέλικτος και καινοτόμος συνεργάτης, αφοσιωμένος στη διαφύλαξη, ανάπτυξη και βιώσιμη απόδοση των επενδύσεων των πελατών της.
Αν επιθυμείτε να λάβετε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις Επενδυτικές Υπηρεσίες καθώς και για τα Επενδυτικά Ταμεία που διαχειρίζεται η Argus Stockbtokers - Indigo, Verde και Global Equities - μη διστάσετε να επικοινωνήσετε στο argus@argus.com.cy ή στα τηλέφωνα +35722717028 / +35722717019.